反洗钱知识宣传跟着电影一起学习反洗钱

随着反洗钱知识的宣传普及，关于这方面的影视剧也多了起来，就连近年疯狂的电信诈骗也抓住了洗钱这个词，骗子打通电话后会告诉目标人说你涉嫌洗钱，一般老百姓如果不了解什么是洗钱，那就懵了。解读电信诈骗的电影《巨额来电》里每个骗子都要学习一定套路和剧本，潜在目标只要搭话，那么很有可能就会落入骗子编制的剧情里。信息时代的进程太快，普及反洗钱知识真的是迫在眉睫，多掌握知识就是俗话说的“技多不压身”，当遇到危机时才有能力冷静应对。今天就请大家跟随我的文章通过三部电影一起学习反洗钱知识。什么是“洗钱”？普通老百姓对洗钱的印象更多地定格在电影、电视剧中看到的“黑手党”或“黑帮”通过合法经营将不义之财变成正常收入的桥段，觉得洗钱这种事儿离自己的生活还很远，但其实洗钱违法犯罪活动就发生在我们身边，如果咱们普通老百姓都能掌握一定反洗钱知识，学会保护自己，那么时代文明的进程就加快了步伐。其实，犯罪活动的上、下游往往存在洗钱行为，我国现行的刑法规定了毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。如何更好的理解呢，其实不难，我们只要思考罪犯活动的资金从何而来？有黑钱的犯罪份子会干什么？就能想明白为什么要反洗钱了！为了加深理解，我们先回到主题，看第一部由姜文导演的电影《一步之遥》。这部电影的主要内容是剧中文章饰演的军阀武大帅的公子武七，想追求来自意大利的葛施里妮小姐，结果碰了壁，被人家瞧不起，嫌他是NewMoney。他把姜文饰演的主角马走日喊来，让他想想办法，把自己的一大笔“黑钱”花出去，这些“黑钱”来自大帅的军费，能买下半个上海。影片里姜文饰的马走日和葛优饰的华人警督项飞田为了洗钱就主办了第三届环球花国大选公开赛，邀请了73个国家的佳丽参加。剧中的NewMoney，渴望洗一洗，好跻身OldMoney的行列。因为这样没人会追问钱的来历……这个行为其实就是洗钱，把非法收入合法化。知识点一：洗钱的危害与反洗钱的意义洗钱，即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生，助长了上游犯罪蔓延，也威胁金融体系稳定和安全。同时，犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得，严重损害了社会公平和正义。洗钱常见类型有毒品犯罪、非法集资、地下钱庄、恐怖融资、套现、传销、腐败、走私、诈骗、涉税、赌博、虚假（抽逃）出资等。为了遏制和打击洗钱活动，反洗钱应运而生，其意义重大：一、反洗钱可以切断犯罪资金渠道，是打击遏制各类上游犯罪的重要手段；二、反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全；三、反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，挽回国家和公众的经济损失，最大限度地维护人民群众利益；四、反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。了解了什么是洗钱，那么我们来看看第二部电影《反贪风暴Ⅲ》，一起看看影片中罪犯洗钱的一些方法。反腐大戏《反贪风暴3》由古天乐、张智霖、郑嘉颖领衔主演，主要剧情是古天乐饰演的陆志廉就职于香港廉政公署，他在调查一个日常反洗钱过程中，需要抓捕的嫌疑人涉及到一宗亿的洗黑钱案。为了中断陆志廉继续调查，洗黑钱的幕后老板安排人对其进行陷害，从此陆志廉走上了一条被廉政公署通缉，被洗黑钱组织追杀的路。古天乐被追逃的过程中，在张智霖扮演的警察协助下，不断深入洗黑钱组织，拿到了重要的证据，为自己换来了青白，最终公安机关、香港反贪部门联手破获洗黑钱案，将犯罪分绳之于法。电影中这起百亿洗黑钱案，可谓让观众大开眼界。洗黑钱组织通过房产买卖、虚假珠宝竞拍、股市交易，三天时间就洗白了亿黑钱。我们一起来看看剧中涉及到的洗钱几个主要手段：一、剧中几十家空壳贸易公司，通过一堆公章、一个办公桌就完成了十几个亿的虚假交易，70亿黑金被分分钟洗白。注册“皮包”公司开展虚假交易，通过虚报进出口价格或者伪造进出口贸易单据跨境转移赃款，把犯罪收入变成合法的收入，以此实现洗钱的目的。二、剧中在罗律师的协助下，将拥有四家独立屋的位于英属维尔京群岛的离岸公司过户到张部长名下，利用维尔京政府对公司所有人信息的保护，逃避反贪部门的查处。这是利用离岸金融中心、银行保密天堂洗钱。因为某些国家和地区允许成立匿名公司或者对个人资产有着过渡保密措施，使得犯罪收入进入这些地区后，真实来源很容易被隐藏。三、剧中拍卖珠宝古董，以珠宝古董为洗钱工具，通过安排好买卖双方中左手倒右手，宝石、古董通过拍卖会利用自己人用重金买下。以低买高卖的假买卖方式将钱洗到目标账户，这种是一般常用于受贿洗钱。四、剧中张部长情妇招美欣在车辆后备箱中携带巨额现金前往香港，通过犯罪集团头目买通海关督查狄伟杰，顺利通关，携带人民币现金出境，进行现金走私。洗钱专家游子新又将大量的现金分散存入不同的本地或国外的银行账户，然后再利用某些地区或者国家高保密的便利措施进行洗钱。

一辆小汽车的后备箱可以携带多少现金？

因为部分国家或地区的现金交易报告制度并不完善，犯罪分子将现金通过走私带入这类国家地区，然后存入银行，这是洗钱的重要方式，也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。这种方法最常见于拥有较长海岸线或边境线的国家和地区，例如：美国与加勒比海之间，欧洲和原独联体成员国之间，日本和朝韩之间，中国南方沿海和港台之间。五、剧中剩下的30亿则利用股市洗白，游子新利用雄厚的资金操纵股票价格，按照1毛的价格进行股票配售，然后在股市开盘后将股票炒高到3块，一天内将配售的股票在3块钱全部卖出，成功在高位抛出套现，通过证券期货市场成功为贪官张部长洗钱三十亿。这30亿黑钱仅在一天内被洗白了，不可谓不触目惊心。虽然股市情节与现实可能存在差距，但是这些操作手法还是让观众大开眼界！知识点二：为什么要“反洗钱”？一、洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竟争,甚至影响国家声誉。二、反洗钱有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；三、反洗钱有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；四、反洗钱有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；五、反洗钱有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；六、反洗钱有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。回到我们文章的开始，一起来看下《巨额来电》，这部电影是借着国内电信诈骗和网络安全热的东风，拍摄的一部基于现实题材的犯罪类型电影。大多数人对电信诈骗这个概念已经如雷贯耳，但说到这个如何从上到下的运作，却鲜少有人能够完全回答上来。影片中从电信诈骗的上游组织开始拆解，逐步向下挖掘，展现了”菜商“一直到最后分赃的"水房"整条利益链的大致运作。影片中骗人的桥段是万变不离其中，通过信息倒卖，掌握了客户信息，分析客户情况后进行有剧本，有步骤，有剧情的步步追击。影片中阿海和阿芳在骗取大额存款后，采用“水房”进行分赃，从而躲避警方的追铺。“水房”就是电信诈骗组织转移赃款的环节，他们手握大把银行卡，随后将所骗资金迅速分批层层转移至几十张甚至上百张银行卡中，并在二三线城市多个点的ATM进行迅速取款，通过化整为零，再将赃款分散存入银行，将违法所得隐藏化。事后再根据相应比例为本案诈骗团伙的管理人员进行分成，发放工资和提成。剧中这个过程仅半个小时就完成了洗钱，这是一个非常典型的洗钱手段。犯罪分子将大额现金拆分成小额的资金分散存入银行，由于每笔交易的金额不大，而且往往还通过跨国跨区域等方式，甚至利用某些国家或地区可以开设保密账户或公司之便，给侦查、追捕工作增加极大的困难。看了三部电影，我们对洗钱应该有了更深入的了解，其实现实中洗钱手法纷繁复杂，各种影视剧中提到的仅仅是冰山一角。在经济全球化和互联网无限渗透的大背景下，洗钱犯罪也是无孔不入，犯罪分子很少生搬硬套的单手法操作，绝大多数情况下是多种手法衔接配合的综合性“技术活”。反洗钱其实也是保卫国家安全的重要防线之一，我们人人都有义务参与反洗钱，为祖国的繁荣安定添砖加瓦。知识点三：咱们老百姓日常生活中反洗钱能做什么一、妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等，做到不出租、出借、出售账户存取工具，避免造成经济损失及承担法律责任。对于废弃不用的银行卡，也要及时办理销户业务，并将卡片磁条销毁，不可随意丢弃。二、务必做好个人信息保护工作，不要随意使用个人身份证为他人代办银行卡，也不要轻易使用自己名下银行卡为他人进行存取款、转账等业务，若发现个人名下账户异常或个人信息被他人使用，及时向银行核实并向公安部门报案，核对查明具体原委，避免成为洗钱行为的“替罪羊”。三、不要用自己的账户替他人提现，通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之拖或受利益诱惑，使用自己的个人账户、银行卡账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然后法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。四、远离网络洗钱，在人们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网上银行诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件给予的警示：对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可贪占一时便宜而落入骗局。五、选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。世纪证券有限责任公司昆明青年路证券营业部合规经理孙妍预览时标签不可点

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